O planeamento fiscal e financeiro internacional exige mais do que conhecimentos técnicos especializados. Exige a colaboração entre profissionais que compreendam a forma como a fiscalidade, a gestão de património, a mudança de residência, o planeamento da reforma e o cumprimento das obrigações fiscais internacionais se relacionam na prática.
Desde 2019, a US Tax Consultants e a Know2Grow têm trabalhado em conjunto no apoio a cidadãos americanos residentes no estrangeiro e a famílias com mobilidade internacional, em matérias relacionadas com a fiscalidade dos Estados Unidos, de Espanha e de Portugal, bem como com questões mais abrangentes de planeamento financeiro.
Ao longo dos anos, as duas organizações têm colaborado em diversos processos de clientes que envolvem o cumprimento de obrigações fiscais internacionais, o planeamento da reforma, a mudança de residência, a aquisição de imóveis e a tomada de decisões financeiras em diferentes jurisdições. Esta experiência prática tem demonstrado a importância de combinar conhecimentos fiscais especializados com uma abordagem integrada ao planeamento financeiro e pessoal.
Hoje, temos o prazer de formalizar e reforçar esta relação de longa data através de uma parceria estratégica, concebida para proporcionar uma oferta de serviços ainda mais integrada a cidadãos americanos, expatriados, reformados, investidores e famílias com mobilidade internacional que residem ou pretendem estabelecer-se em Espanha ou Portugal.
O objetivo desta parceria é simples: proporcionar aos nossos clientes um aconselhamento coordenado e que tenha em consideração a sua situação global. As decisões fiscais influenciam frequentemente as estratégias de investimento, os planos de reforma, as oportunidades de financiamento imobiliário e as opções de mudança de residência. Ao reunir as competências da US Tax Consultants e da Know2Grow, os clientes poderão beneficiar de uma abordagem mais abrangente, que os ajude a enfrentar os desafios cada vez mais complexos de viver além-fronteiras.
Porque é que esta parceria é importante?
Muitos expatriados recorrem simultaneamente a vários profissionais, incluindo consultores fiscais, consultores financeiros, especialistas em crédito habitação, consultores de mudança de residência, contabilistas e consultores jurídicos.
Embora cada um destes profissionais possa ser altamente qualificado na sua área, a falta de coordenação entre os diferentes consultores pode, por vezes, resultar em recomendações contraditórias, duplicação de esforços, oportunidades de planeamento não aproveitadas e custos desnecessários.
A nossa visão comum passa por proporcionar uma abordagem coordenada.
Ao combinar a experiência da US Tax Consultants em fiscalidade americana e cumprimento de obrigações fiscais internacionais com as competências da Know2Grow em fiscalidade portuguesa, planeamento financeiro, consultoria de crédito habitação, gestão de património e apoio à mudança de residência, pretendemos oferecer aos nossos clientes uma solução mais completa, que contemple tanto as questões fiscais como as financeiras.
Uma experiência mais simples e integrada
Um dos principais objetivos desta parceria é proporcionar uma experiência mais simples, fluida e eficiente aos nossos clientes.
Os clientes encaminhados pela Know2Grow poderão necessitar de apoio nas seguintes áreas:
- Preparação e entrega de declarações fiscais nos Estados Unidos.
- Cumprimento das obrigações de reporte FBAR e FATCA.
- Representação junto do IRS (Internal Revenue Service — Autoridade Tributária dos Estados Unidos).
- Planeamento fiscal associado à renúncia à cidadania americana ou à perda do estatuto de residente fiscal nos Estados Unidos.
- Planeamento fiscal transfronteiriço.
Por sua vez, os clientes da US Tax Consultants necessitam frequentemente de apoio em áreas como:
- Preparação e entrega de declarações fiscais em Portugal.
- Planeamento financeiro e fiscal.
- Planeamento da reforma.
- Financiamento imobiliário e crédito habitação.
- Aquisição de imóveis.
- Estratégias de investimento.
- Serviços de apoio à mudança de residência.
Através desta parceria, os clientes terão acesso a um aconselhamento coordenado, prestado por profissionais que compreendem a forma como estas diferentes questões se relacionam entre si, no contexto de várias jurisdições.
Apoiar os americanos em Portugal
Um dos principais focos desta parceria é a crescente comunidade de cidadãos americanos residentes em Portugal.
Na fase inicial da colaboração, ambas as organizações trabalham em conjunto para disponibilizar orientação prática e apoio especializado aos americanos que vivem, trabalham, investem ou desfrutam da reforma em Portugal.
Este apoio inclui a coordenação das obrigações fiscais nos Estados Unidos e em Portugal, bem como o acompanhamento nas decisões financeiras e de planeamento que frequentemente surgem no contexto de uma mudança de residência internacional.
A parceria pretende criar um percurso mais claro e estruturado para cada cliente, garantindo que recebe o apoio adequado, por parte dos profissionais certos, em cada etapa do seu processo de mudança de residência ou de planeamento financeiro.
Investir na formação e no desenvolvimento profissional
Um dos aspetos mais relevantes desta parceria é o compromisso com a formação profissional e a partilha de conhecimentos.
A primeira iniciativa consiste num programa de formação estruturado entre as duas organizações, centrado na preparação de declarações fiscais americanas para cidadãos dos Estados Unidos residentes em Portugal, abordando também a interação entre os sistemas fiscais americano, português e espanhol.
O objetivo vai muito além da aprendizagem dos procedimentos de preparação de declarações fiscais.
Acreditamos que os profissionais que trabalham na área da fiscalidade internacional devem compreender a forma como os diferentes sistemas fiscais se relacionam e como as decisões tomadas num país podem ter consequências fiscais noutro.
Por esse motivo, o programa de formação foi concebido para desenvolver uma perspetiva transfronteiriça abrangente, que se traduza, em última análise, num cada vez melhor serviço aos nossos clientes.
Numa perspetiva de futuro, ambas as organizações pretendem desenvolver um programa de formação mais alargado, abrangendo a fiscalidade dos Estados Unidos, de Portugal e de Espanha, com estudos de caso práticos dirigidos a expatriados, reformados, empresários, trabalhadores remotos e famílias com mobilidade internacional.
Eventos de formação e iniciativas junto da comunidade
A parceria incluirá também iniciativas de divulgação e esclarecimento, destinadas a ajudar a comunidade americana a compreender melhor o enquadramento fiscal e financeiro cada vez mais complexo que enfrenta ao viver no estrangeiro.
Sujeito à articulação final com as organizações locais, está prevista a realização de um webinar em dezembro de 2026, seguido de apresentações e seminários presenciais em Lisboa, durante o mês de janeiro de 2027, em colaboração com o American Club of Lisbon.
Estes eventos abordarão temas como o cumprimento das obrigações fiscais nos Estados Unidos, as responsabilidades fiscais em Portugal, as oportunidades de planeamento transfronteiriço e orientações práticas para cidadãos americanos residentes em território português.
O nosso objetivo não é apenas prestar serviços profissionais, mas também contribuir para uma maior literacia fiscal e financeira junto da comunidade expatriada.
Uma melhor experiência através da tecnologia
Esta parceria atribui particular importância à tecnologia e à comunicação.
Ambas as organizações pretendem implementar procedimentos coordenados de integração de novos clientes, protocolos de comunicação partilhados, consultas através do Microsoft Teams, marcação de reuniões através do Microsoft Bookings e sistemas centralizados de gestão de clientes, de forma a assegurar uma experiência consistente e eficiente.
Os clientes receberão materiais de acolhimento estruturados, incluindo Welcome Packs (kits de boas-vindas), informação clara sobre os procedimentos de contratação dos serviços, contactos essenciais e orientações sobre as etapas seguintes.
Esta abordagem pretende tornar todo o processo de aconselhamento mais simples, transparente e fácil de acompanhar.
Olhar para o futuro
Embora a fase inicial da parceria esteja centrada no apoio a expatriados e famílias internacionais, a visão a longo prazo é bastante mais abrangente.
Em conjunto, a US Tax Consultants e a Know2Grow pretendem criar um centro de excelência reconhecido na área da consultoria fiscal e financeira transfronteiriça entre os Estados Unidos, Espanha e Portugal.
As futuras iniciativas poderão incluir programas de planeamento antes da mudança de residência, avaliações anuais da situação fiscal e financeira, serviços de consultoria empresarial, recursos destinados a empreendedores e apoio especializado a profissionais e equipas com mobilidade internacional.
À medida que as necessidades dos expatriados continuam a evoluir, acreditamos que uma colaboração mais estreita entre especialistas em fiscalidade, finanças e mudança de residência será cada vez mais importante.
Esta parceria representa um passo significativo no sentido de proporcionar o acompanhamento integrado e centrado no cliente que as famílias internacionais necessitam e merecem.
Quer saber mais?
Se reside em Espanha ou em Portugal, se está a considerar mudar-se para um destes países, se pretende planear a sua reforma no estrangeiro, adquirir um imóvel ou avaliar as suas obrigações fiscais nos Estados Unidos, convidamo-lo a agendar uma consulta inicial gratuita com Antonio Rodriguez (Espanha) ou Rui Mendes (Portugal).
Poderá marcar a sua reunião através da nossa plataforma de agendamento online:
António Rodriguez (Espanha):
https://outlook.office365.com/book/USTaxConsultants1@ustaxconsultants.net/?ismsaljsauthenabled=true
Rui Mendes (Portugal):
https://bookings.cloud.microsoft/book/USTaxConsultantsPortugal@ustaxconsultants.pt/?ismsaljsauthenabled=true
Estamos ao seu dispor para o ajudar a enfrentar, com confiança, os desafios fiscais e financeiros de uma vida internacional.
